De plus en plus de PME attendent de leur fiduciaire qu’elle assume un rôle de Chief Financial Officer (CFO) et qu’elle s’occupe de toutes les questions financières qui impactent l’entreprise. Les innovations technologiques et le travail à distance aident les professionnels de la finance à répondre à cette attente des clients d’agir comme CFO à la demande. Ce que ce rôle signifie pour votre société fiduciaire, nous vous l’expliquons dans cet article de blog.
La transformation numérique modifie le rôle des collaborateurs au sein des fiduciaires. Au lieu de gérer des activités chronophages et répétitives, le secteur fiduciaire est plus que jamais soucieux de développer des services à forte valeur ajoutée et d’élargir les compétences des comptables en matière de conseil. Les entreprises fiduciaires restent, selon une étude de Treuhand Suisse et Accounto, le point de contact central pour toutes les préoccupations d’ordre économique et financier des entreprises qu’elles accompagnent. Et ce, malgré la transformation digitale du secteur et les nouveaux modèles d’affaires qui en découlent. Le soutien que vous offrez en tant que professionnel peut à l’avenir aller du suivi de la comptabilité de vos mandant·es à la création de rapports portant sur divers indicateurs financiers, en passant par des services de conseil au management.
Que sont les tâches de la fonction CFO?
Les petites entreprises notamment attendent de plus en plus de leur société fiduciaire qu’elle agisse en tant que Chief Financial Officer (CFO) externe, c’est-à-dire qu’elle agisse tienne un rôle de CFO en tant que service. Cette prestation présente l’avantage pour les PME de pouvoir bénéficier de prestations sur mesure de la part d’experts financiers familiarisés avec leur entreprise et leur secteur d’activité. Et ce, sans devoir verser un salaire mensuel supplémentaire élevé à un membre interne de leur direction. Quelles sont les principales missions d’un·e CFO ou d’unCFO as a service ? En résumé, un·e CFO s’occupe de tous les aspects financiers de l’entreprise. Le directeur ou la directrice financier·ère fournit des chiffres et des informations actualisés sur la situation de l’entreprise, ceux-ci constituant la base des décisions stratégiques issues des données actuelles et projetées. Identifier les points faibles des finances de la société tels que les problèmes de flux de trésorerie, le recul des ventes, les marges trop faibles rapportées aux dépenses publicitaires ou la gestion inefficace des débiteurs relève généralement de la responsabilité du CFO interne ou externe. En cas de difficulté, un·e CFO doit intervenir de manière proactive et mettre en place des contre-mesures en consultation avec la direction.
Quelles sont les connaissances et l’expertise que vous devriez apporter en tant que CFO as a service pour les PME?
En plus de solides connaissances en comptabilité, en pilotage d’entreprise et en gestion financière, un·e CFO doit également avoir une connaissance approfondie de l’analyse et de la gestion des données. La capacité à communiquer est un atout majeur, car l’échange régulier avec la direction de l’entreprise cliente est primordiale pour le poste de CFO. De nombreuses études montrent que les personnes qui savent bien communiquer sont perçues comme plus intelligentes et compétentes. Une expérience en tant que cadre peut être utile pour mieux comprendre les préoccupations de la direction de l’entreprise cliente et ainsi de mieux conseiller sur les décisions financières avec un rapport humain. L’une des compétences non techniques les plus importantes qu’un·e CFO doit posséder est la capacité à accepter les critiques. Car seul celui ou celle qui peut accepter la critique apprend à en retirer quelque chose. Soyez donc reconnaissant·e envers vos client·es pour leurs critiques constructives et cherchez ensemble les moyens de pouvoir mener à bien votre tâche à leur entière satisfaction. La réflexion axée sur les solutions, la gestion du temps et l’empathie sont d’autres compétences non techniques cruciales dont vous devriez disposer en tant que CFO externe.
Un·e bon·ne CFO connaît également l’importance des solutions technologiques financières innovantes et suit de près le développement de nouveaux logiciels et d’outils qui peuvent rendre le travail quotidien de l’entreprise plus facile. Les innovations technologiques dans le domaine financier sont souvent perçues positivement par les entreprises. Comment les outils de collaboration numérique peuvent-ils simplifier la collaboration? Est-ce que la productivité est favorisée par un flux de données sans rupture entre les systèmes et les personnes? Quel logiciel fiduciaire libère votre société d’assez de tâches routinières pour que vous puissiez vous concentrer encore plus sur votre fonction de CFO? En étant ouvert·e aux technologies qui peuvent sembler révolutionnaires à première vue, vous pourrez offrir à vos client·es la gamme complète des services CFO.
Comment les services de CFO à la demande donnent aux sociétés fiduciaires un avantage concurrentiel
Pourquoi les entreprises fiduciaires déjà très sollicitées devraient-elles élargir leur offre en proposant des services de direction financière à la demande? La transformation du secteur fiduciaire est probablement la raison la plus importante pour laquelle les sociétés fiduciaires devraient assumer un rôle de CFO pour les PME clientes. Les observateurs du marché s’attendent à ce que dans un avenir proche, seules quelques PME seront encore prêtes à rétribuer le traitement de tâches de saisie qui présentent souvent un fort potentiel d’automatisation. Donc, les tâches des collaborateurs des fiduciaires vont naturellement changer. Comme décrit ci-dessus, la demande de services innovants et de conseils personnalisés continuera d’augmenter. La deuxième raison à cette évolution est la différenciation par rapport à la concurrence. N’oubliez pas qu’il existe des milliers d’entreprises fiduciaires en Suisse et que pour la plupart d’entre elles, les PME sont leur public cible . Les fiduciaires sont donc en concurrence pour attirer les client·es. Grâce à des services CFO sur mesure pour des segments de clientèle pertinents, vous pouvez d’une part approfondir vos relations avec vos clients existants et d’autre part gagner des parts de marché.
Ce dont les sociétés fiduciaires ont besoin pour réussir en tant que CFO as a service
Nouveaux modèles d’affaires, attentes des clients et technologie: la gestion fiduciaire est devenue plus complexe ces dernières années. Compte tenu de cette complexité croissante, les petites sociétés fiduciaires en particulier ne seront bientôt plus en mesure de répondre à tous les segments de clientèle de manière efficace. Afin d’être en mesure d’offrir en permanence les meilleurs services d’accompagnement et de bénéficier d’économies d’échelle, vous devez vous concentrer sur les segments de clientèle les plus lucratifs et les plus intéressants pour votre société fiduciaire. Élaborez une segmentation de votre clientèle. Classez les clients existants et potentiels en groupes, en fonction de caractéristiques telles que la branche, la taille de l’entreprise, le modèle d’affaires, la forme juridique ou la phase du cycle de vie. Enfin, déterminez avec quels segments de clientèle votre fiduciaire peut et veut travailler à l’avenir.
En plus de la stratégie client appropriée, l’environnement informatique est également décisif si votre fiduciaire souhaite soutenir au mieux les PME en tant que CFO externe. En externalisant des tâches répétitives telles que l’extraction de documents, la tenue de la comptabilité journalière ou les activités comptables telles que le bouclement sur un logiciel fiduciaire, vous pouvez vous concentrer davantage sur l’acquisition de nouveaux client·es et l’amélioration de votre offre de services. Le logiciel fiduciaire vous permet également d’avoir à tout moment un aperçu des chiffres financiers de vos clients. En tant que CFO externe, vous pouvez ainsi fournir à la direction de votre client·e un appui crucial dans les décisions et les plans basés sur des données financières à jour.
